降费让利调研报告

降费让利调研报告

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公司领导高度重视，成立自查自纠领导小组；召开会议讲解文件精神，并组织相关人员认真学习文件内容及相关公司相关文件制度；对单位资金及银行账户管理情况进行了自查，现将自查情况汇报如下：

一、成立自查领导小组

公司召开了相关会议，会上传达了集团文件精神，并成立了以董事长为组长的领导小组。

二、制度建设方面

我公司自成立以来，结合运营情况不断建立健全财务管理制度，不断完善公司内控制度体系。公司财务管理制度由《公司财务制度》、《财务费用管理办法》、《费用报销管理办法》、《财务印鉴管理制度》、《预算管理制度》以及《会计档案管理制度》等组成，其内容涵盖了有关资金的预算、支付、调度、运用等方面，在公司运行中得到了有效执行。

三、资金管理方面

结合公司实际情况对费用报销、审批、资金调拨、资金划拨权限等方面进行自查，自查结果如下：

1、费用报销及审批权限

集团财务部针对费用报销、单位负责人履职待遇和业务支出的相关事宜进行了进一步规范并作出要求，使得公司的费用报销制度更加完善，提升了执行力。

公司制定了相应的费用报销流程，即“申请（经办人）→审查（部门负责人）→审核（财务人员）→审签（财务总监）→审批（总裁、董事长）”，在日常费用报销过程中，严格按照公司的规章制度执行，在每一个环节上严格审查，对不合理、不合规、不合法的费用单据一律拒绝报销，做到规范化、合规化、合法化。

在费用报销审批上，公司也制定了相应的规章制度，首先要进行事前审批，审批同意后方可组织实施，再进入报销流程。公司费用报销最终审批人为公司负责人，部门负责人、财务总监未设置费用审批权限。

经自查未发现违规、违纪的费用报销及账务处理。

2、资金调拨管理

公司目前资金调拨使用主要涉及以下几个方面：

（1）银行账户之间资金调拨。公司根据经营需要，银行账户之间进行资金调拨，调拨时进行了事前申请，填写《付款/资金调拨通知书》，待逐级审核，经有权人审批后执行调拨。

（2）按合同预付款或合同约定先付款后开具发票的情况。该类款项付款时，由经办人填写《付款/资金调拨通知书》，提交事前审批资料，待逐级审核，经有权人审批后执行付款。

（3）对外投资的资金划拨。公司对外投资资金划拨时，由经办人填写《付款/资金调拨通知书》，提交董事会、投资决策委员会决议等资料，待逐级审核，经有权人审批后执行付款。

截至目前为止，公司有笔对外投资，金额合计xx万元，两个基金合伙企业的基金管理人，以普通合伙人（GP）名义对其投资。经自查，公司的对外投资款项的划拨手续齐全，均按相关制度执行。

3、资金划拨权限

公司资金网银划拨设置了相应权限。资金对外支付时，金额在5万元以内，实行一级制授权，由财务负责人授权；金额5万元以上，实行二级授权，最终授权人为公司总裁。

经自查，无越权操作行为。

四、银行账户管理

公司财务部是银行账户管理部门，负责公司银行账户的开立、变更、撤销、使用管理。银行账户实行统一开立、统一管理。财务出纳人员为经办人员，银行账户开立、撤销、使用按公司的资金管理办法执行，不存在违规开户、变更及销户情况。

公司财务中心负责银行账户管理的基本信息台账的建立、日常维护和管理。所有银行账户信息均有专门人员制作账户信息台账并对信息进行实时更新。

根据国资委及集团下发的有关银行账户管理相关文件及会议精神，公司领导积极组织并积极配合了集团全方位的账户清理工作，并结合公司的实际经营发展需要，对公司所有的账户进行了逐一清查，对相关零余额账户且在未来无经营安排的账户进行了一定的清理，于xx年8月7日撤销了一般存款账户。截至目前公司拥有的资金账户主要是：银行基本存款账户、一般存款账户等，其中基本存款账户1个，一般存款账户3个，现列表如下：

账户信息

根据集团要求，结合公司的实际情况，拟在现有账户的基础上再销一个账户，报公司总裁办公会通过，有权人审批后执行。

综上所述，我公司在资金及银行账户管理方面总体情况良好。今后将进一步加大力度、不断完善公司的财务管理制度体系，提高日常财务工作的规范性；进一步加强财务人员队伍建设，努力提高财务人员业务素质和管理水平，力争使我公司财务管理工作和资金及银行账户管理方面再上新台阶。

为扎实开展金融机构安全生产大检查工作，根据《xx县农村商业银行安全生产大检查工作方案》的要求，我支行及时组建安全检查小组，按文件要求的检查方法，结合实际情况，对网点安全设施、环境及安全生产各项制度措施等各方面进行了全面的自查，现将自查情况汇报如下：

一、成立组织，贯彻落实。

支行成立安全生产大检查小组：

组长：曹康龙

成员：叶俊、奚燕、储彩虹、董似春

负责支行安全生产大检查的组织实施和自查。

二、检查内容

营业场所：

（一）物防设施

1.二层以下窗户已安装金属防护栏或相应防护措施。

2.网点与外界相通的.出入口均已安装防护门或防盗安全门,且符合相关的安全标准。

3.现金业务区出入口安装了防尾随缓冲式电控联动门，能正常使用。

4.现金出纳柜台已采用砖石或钢筋混凝土结构，柜台高度>=1100mm、宽度>=700mm，不符合标准需整改。

5.现金出纳柜台上方安装的透明防弹玻璃有检测合格报告，安装形式不标准，没有嵌入柜台需整改。

6.网点营业场所已配备卫生设施。

7.营业场所已配备应急照明设备且安好可用。

8.网点已配备自卫器材。

（二）技防设施

（1）营业场所与外界相通的出入口安装了视频监控装置。

（2）营业场所现金业务区、非现金业务区等均已安装视频监控装置，且实时...

银行减费让利督查报告三

针对上述存在的问题和不足，要确保基层农发行各项工作顺利开展，形成大保密工作的局面，对此谈一点肤浅的看法。

一、加强领导，统一思想，提高全员保密意识

为强化基层农发行的保密工作，应当在系统内自上而下成立“一把手”任组长，分管行长为副组长，有关部负责人为成员的保密工作领导小组，配备专（兼）职保密干部，使保密工作层 ……此处隐藏2619个字……存在麻痹思想、重视不够。一是缺乏相应配套的保密设备等设施;二是保密规章制度体系不够健全和完善;三是基层行基本上没有配备专(兼)职保密人员，既使配备了专(兼)职工员也仅是应付检查等，没有切实有效地开展工作;四是对保密工作说起来重要，实际检查指导少，岗位工作职责不到位。

根据云南省财政厅税政处关于《关于开展减税降费助企纾困政策落实问题对照检查的通知》要求，我局与税务局、人社局一同认真开展自查，并与审计对接了解减税降费审计发现问题及整改情况，现将各相关部门对照检查情况和审计发现问题及整改情况报告如下：

一、部门自查落实情况

1、税务部门自查

自减税降费工作开展以来，巍山县税务局高度重视，严格按照总局、省局、州税务局的工作安排部署，早布置、早落实、早行动，稳步推进减税降费工作，不折不扣落实减税降费政策，做到应享尽享。

20xx年，全县累计新增减税2,493.15万元。20xx年1-9月全县累计新增减税2,460.90万元。

2、社保部门自查情况

（一）严格执行降费政策，加强业务管理。

一是根据降低费率要求，及时将单位缴费费率从19％调整为16％。二是根据省人社厅公布的全口径城镇单位就业人员平均工资，做好企业单位缴费退收工作，对多收的保险费予以抵扣下期缴费。三是积极与税务部门沟通联系，社保局、税务局两家联名将个体工商户和灵活就业人员缴费基数、缴费档次及时向社会公众公布。四是按照全口径城镇单位就业人员平均工资基数，积极开展个体工商户和灵活就业人员保费征收工作。五是加强对账工作，每旬与税务开展个体工商户和灵活就业人员保费实际征收到账核对工作，及时掌握征收进度。六是认真落实“稳定现行征缴方式，各地在征收体制改革过程中不得采取增加小微企业实际缴费负担的做法，不得自行对历史欠费进行集中清缴"要求，做好政策宣传，让小微企业了解掌握国家降低社会保险费政策，让小微企业吃上放心丸。统一思想，要求干部职工认真执行减轻小微企业实际缴费负担的政策规定，在向税务提供征收清册时，暂时不将小微企业欠费纳入补缴范围，要从讲政治的高度认识减轻企业负担的重要性，将社保法和国家政策有效衔接起来，放水养鱼，促进企业长远发展，有效扩大就业。七是认真贯彻落实新冠肺炎疫情期间减免费政策从20xx年3月份起至12月份，中小微企业养老保险单位缴费全免，工伤保险单位缴费全免。

（二）20xx年1月一20xx年7月累计减免社保费情况。

20xx年，降低单位缴费费率减免城镇企业职工基本养老保险费433.38万元，新冠肺炎疫情期间减免费政策减免城镇企业职工养老保险单位缴费878万元，小计1,311.38万元；继续阶段性降低工伤保险费率后工伤保险减费10.97万元（含疫情期间减费）；两费全年合计降费1,322.35万元。20xx年1—12月，降低单位缴费费率减免城镇企业职工基本养老保险费727.40万元，继续阶段性降低工伤保险费率后工伤保险减费64.68万元，两费全年合计降费792.08万元；20xx年至20xx年两费合计降费2,114.43万元。

二、自查结果

经过认真细致排查，我县税务局、社保局不存在以便于监管为由增加市场主体负担、乱罚款乱收费侵害企业群众权益、部分机构依托行政机关或利用行业影响力敛财、执行减免国有房屋租金政策打折扣、拖欠企业账款、违规设置妨碍货车通行的道路限高设施和禁止规定等问题。未发现政策执行不到位的情况，已经认真执行了国务院的减税降费相关政策。

三、审计调查发现的主要问题及整改情况

降低企业人工成本方面发现的问题。巍山县总工会未落实小微企业工会经费全额返还政策，截止20xx年7月未返还小微企业（巍山县自来水公司）20xx年工会经费10,404.15元。县总工会已于审计期间（20xx年11月1日）进行整改将工会经费全额返还小微企业（巍山县自来水公司）。

问题形成原因分析：一是县总工会在落实小微企业工会经费全额返还政策上，重视不够，措施不足；二是县总工会未将企业工会和财政预算单位工会经费进行区分，全县工会经费批量收取和转拨。

四、下一步工作计划

（一）继续加大减税降费政策的执行和宣传范围的力度，扩大政策覆盖面，坚持普惠性减税与结构性减税相结合，尤其是制造业和小微企业，使企业能够实实在在地享受到政策的支持。使纳税人能够及时便捷地享受各项税收优惠。牢固树立依法治税理念，严格按规定落实各项税收优惠政策。

（二）加强督导促进政策落实，将落实减税降费工作纳入督察督办、纪检监督的重点工作内容，跟踪督导，持续问效，对该落实没落实或落实不到位的，依规依纪严肃问责。

（三）继续加强对执行降低单位缴费费率政策的宣传和贯彻落实。

（四）继续执行好阶段性降低失业保险、工伤保险费率政策的宣传和贯彻落实。

农业发展银行作为唯一家农业政策性金融机构是中国金融体系的重要组成部分，按照wto规划和中国金融对外开放步伐的.加快，其业务范围将随其金融职能和政策性金融作用将全面凸现。农发行业务具有“双重性”，即政策性和经营性，这就对农发行的保密工作提出了更高的要求。现阶段农发行保密工作存在诸多隐患，主要表现在以下几个方面：

1、对保密工作必要性和重要性认识不足。

保密工作是基层农发行业务工作的重要组成部分，作为政策性银行必须确保执行政策的严肃性和时效性，保密工作必须提到我们工作的议事日程上。否则，将会出现政策执行不到位现象，其危害性从小的方面讲损坏了农发行的社会形象，可能恶化党群干部关系；从大的方面讲就有可能损害农民的利益，有可能影响国家货币政策的传导和宏观调控目标的实现，甚至关系到员工生命和财产安全，因此，保密工作时刻伴随着我们，要像安保工作一样警钟常常敲。

2、对保密工作的范围和职责不清。

大多数人认为保密工作就是保密部门和工作人员及领导们的事，与自己没有太大的关系；保密只不过对涉及国家机密的文件等按规定的范围和时间进行公布，对基层农发行及员工来说没有很大的必要；有的人认为只保密农发行有关信息，与自己有业务关联部门及企业的信息不在保密范围之内等等。这些观点都具有片面性，上述对保密工作的必要性和重要性已作了简单的介绍，实际上我们每个人的工作都涉及到保密问题，每个员工都有保密职责，凡是有可能对农发行业务开展和内部工作协调及其它部门、企业工作带来不利影响的.信息都属于保密的范围。

3、对保密工作重视不够。

从现实状况来看，基层农发行保密工作做的怎样，似乎对各方面工作开展影响不大，对保密工作存在麻痹思想、重视不够。

一是缺乏相应配套的保密设备等设施；

二是保密规章制度体系不够健全和完善；

三是基层行基本上没有配备专（兼）职保密人员，既使配备了专（兼）职工员也仅是应付检查等，没有切实有效地开展工作；

四是对保密工作说起来重要，实际检查指导少，岗位工作职责不到位。